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江苏省农村信用社联合社
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行业:银行
描述:提升了整体互金业务的风险管控能力,同时简化了业务中需要大量人力的环节
Cyclone RPA提升江苏省农村信用社联合社经营管理能力

江苏省农村信用社联合社(以下简称“江苏农信”)有6家农商行在国内主板或中小板上市,是A股上市农商行最多的省份,是支持地方经济发展、服务惠及社区主要人口的农村金融主力军。


近年来,江苏农信互金平台、收单业务、快捷支付等业务取得较快发展,并已建立收单商户巡检及全网收单风控系统,但目前在互金平台的经营管理过程中,后端支持不足的问题逐渐凸显,深刻影响着互联网金融业务客户和商户的交易体验。

 

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业务痛点

 

以江苏农信商户及商品定时自动巡检、商户交易风险识别预警及跟踪等业务场景为例,这些业务要求员工定期在互金平台、融合支付系统、商户巡检风险明细数据表中进行数据查询、分析与追踪,检查是否存在不合规范的商户或商品等异常数据,并要求生成报告便于后续管理人员进行信息维护及处理,该业务对于数据准确性与及时性要求非常高,尤其在业务工作繁忙时响应时效压力巨大。


此外,江苏农信内部信息发布平台“E路有我”也有在各地方政府和公共网站上获取天气、资讯、新闻等信息,并将信息通过人工整理后使用后台维护端发布在“E路有我”的首页公告、周边资讯、农业资讯等栏目的需求。弘玑Cyclone经过对这些工作流程的详细梳理和分析发现,这些工作都有着逻辑规则清晰的特征,符合RPA实现业务流程自动化的特征。

 

引入Cyclone


此次弘玑 Cyclone 充分考虑到农商行体系管理模式的特殊性,以及未来平台使用者(各农商行)的使用体验,为江苏省农信设计并搭建了Cyclone RPA智能自动化业务平台。


Cyclone RPA智能自动化平台为业务人员提供了机构管理、用户及角色管理、业务参数管理、报表查询及下载等功能,为运维人员提供监控管理、运行调度、系统管理等功能,并结合传统开发技术,实现跨系统、跨组织的数据交互,对业务流程实施自动化,从而降低人工操作成本、提高业务效率。


以商户及商品定时自动巡检业务流程为例,Cyclone RPA智能机器人首先登录互金平台获取敏感词库,自动登录互金平台及融合支付系统,依据新增及变更商户、商品清单逐一查询商户、商品详细信息。并进行相应风险判断,实施商品下架、商户退出等规则形成巡检报告。省联社或农商行管理员查看上述巡检报告后,可组织相关部门或商户进行相应风险判断,实施商品下架、商户退出等后续相关风险控制措施。


在商户交易风险识别预警及跟踪业务流程中,Cyclone RPA智能机器人自动汇总每(月)商户巡检报告,自动与上(月)巡检报告比对,完成风险明细数据的输出并预警,商户管理后台(含互金平台运管端、融合支付系统)对系统产生的巡检风险明细数据进行分析和追踪,按照设定规则推送给农商行商户管理人员进行处理。对于长期未处理的异常数据,将会进一步比对后提醒相关负责人,并生成异常数据报告。


针对“E路有我”信息平台,Cyclone RPA智能机器人能够定期进行首页公告、周边资讯、农业资讯等数据收集,通知人工进行内容审核,人工审核完成后通过后台维护端将内容自动发布在“E路有我”平台。


通过搭建Cyclone RPA业务平台帮助江苏农信将传统人工抽查的巡检工作提升至全量检查,实现了风险的及时预警,提升了整体互金业务的风险管控能力。同时简化了业务中需要大量人力的环节。


数据显示,商户及商品定时自动巡检业务处理效率提升70%,商户交易风险识别预警及跟踪业务处理效率提升50%,“E路有我”新闻信息自动获取发布效率提升6倍。

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下一步Cyclone RPA智能自动化平台将继续结合自然语言处理、计算机视觉、大数据等先进技术,使平台建立设备、系统、人之间有机联系,为未来江苏农信的金融科技生态建设打下坚实的基础。


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